华人做代购赚的“盘满钵满” 却因一件事被一夜清空

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华人在选购奢侈商品。(图片来源:MIGUEL MEDINA/AFP/Getty Images)

(来源:澳洲生活网)28岁英国华人蒋舜坚(Shunjian Jiang,音译)没有想到,自己在海外做代购做得风生水起,也赚了个“盘满钵满”,却因为一件事,最近被英国法庭判决8个月缓刑、罚款80多万英镑(约710万人民币)。最惨的是,他的房产也将被没收。

华人做代购生意火红 赚了个“盘满钵满”

据英国中文媒体报道,今年28岁的蒋舜坚(Shunjian Jiang,音译),一直是朋友圈里让人羡慕的那种人。2014年的时候,家境优越的他就通过一级投资者签证移民到了英国,这种签证至少需要投资100万英镑(约合人民币887万元),简而言之,就是有钱人专属的一种移民途径。

移民英国后,蒋舜坚发现,英国的奢侈品真的太“便宜”了!不仅时不时有打折季,就算原价也比国内专柜便宜上不少,瞅准这一商机后,蒋舜坚便开始做起了奢侈品代购生意。

2015年1月开始,蒋舜坚的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告,找他买买买的人很多。

因为多年来消费金额爆表,蒋舜坚在Harrods Knightsbridge店拿到了一张象征着“VVIP”身份的会员黑卡;在当地的奥莱店(Outlet,打工厂直销店)也是受到店员欢迎的熟面孔,因为他每次光临,都会为门店带来一笔不小的销售额。

三年间,蒋舜坚光是代购商品所花的钱,就达到了46.5万英镑。

生意虽火红,但有一件事却让蒋舜坚头痛——买货花的是外币,收回的却是人民币,如何换汇?而且他需要换汇的金额很多,早就超过了银行规定的换汇限额。

于是他想到了“私人换汇”。

“私人换汇”让他财产一夜清空

在收到客户的人民币付款后,蒋舜坚便在英国的华人论坛上发帖,寻找愿意换汇的人碰头交易,将这些人民币兑换成英镑。由于他经营的是奢侈品代购的业务,蒋舜坚换汇的金额一般都很大,这两年间他私人换汇的金额累计竟然达到了805,824英镑之多!

蒋舜坚频繁且大额的银行入账,引起了英国税务与和海关(HM Revenue and Customs)调查人员的注意,他们收到了银行关于蒋舜坚的非法交易提醒,还发现了他账户上不明收入来源的证据。

税务局在掌握了充分的证据后,采取了逮捕行动,以涉嫌洗钱罪将其逮捕。

被抓当天,警方还从蒋舜坚的住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”——大量帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。

法官Jeffrey Pegden在法庭上表示,蒋舜坚的行为违反本国货币管制,非法兑换外汇,属于犯罪财产:“大量资金从中国流入英国。通过数百笔交易,这些英镑进入了各种账户,使他甚至能够用非法收入在伦敦购买房产。”

据悉,蒋舜坚自2015年1月以来,通过为国内客户代购奢侈品所得换成英镑,赚取了大量的钱财,期间还花费75万英镑在Colindale,Barnet购置了一栋房产,可谓是一个“代购大户”了。

7月12日,蒋舜坚的非法经营货币服务罪名正式成立,被判8个月缓刑,他还被要求做160小时的无偿社区工作。另外,蒋舜坚还被罚款80万英镑,约合人民币710万元!

更惨的是,调查人员不仅要追回他非法换汇的80万英镑,还要没收他的非法所得购置的房产。

蒋舜坚做梦也想不到,自己辛辛苦苦干了两年的代购生意,到最后非但血本无归,还赔的倾家荡产、留下了案底,把自己后半辈子的前途都搭进去了。

而这一切,其实都是因为蒋舜坚“无知所以无畏”。和很多生活在海外的华人一样,把代购换汇当成了一件“不受法律约束”的小事儿。殊不知,你以为只是“换汇”,实则在犯罪。蒋舜坚所犯的“非法经营货币服务罪”,其实就是我们常说的“私人换汇”。

很多华人都试过私自换汇,比如你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法,将人民币汇入指定的国内收款账户。虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”。

华人私人换汇要小心

在此提醒大家,今年初,中国发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,从2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。

换言之,我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

华人在海外难免会遇到换汇问题,有些看似平常转账交易,如今有可能已经触及新的法律。所以,大家在私下换汇之前,一定要谨慎,三思而行。